■通讯员 龚青

　　近年来，犯罪分子的作案手法越来越多样化，骗取客户钱财的案件更是屡见不鲜。近日，中国工商银行杭州临浦支行成功堵截百万元诈骗款，获公安部门与客户肯定。 

　　8月25日，客户张先生持工商银行卡要求汇款100万元。工行临浦支行客服经理为客户办理汇款业务手续，在与客户进行反诈“四必问一必签”时，发现客户对该收款单位实际情况并不了解，告知柜员单位成立已久，前期已在其他银行线上渠道汇款15万元，但客服经理查询工商信息后发现收款单位为2023年7月7日成立，与客户表述情况不一致。客服经理对此提高了警惕，及时报告给现场经理。经现场经理深入了解，客户表示资金汇款用于投资炒股，但工商信息中该单位经营范围为批发零售业，与客户所说的投资并不相符。现场经理与网点有关负责人沟通后，及时向上级保卫部门报告，同时报警，并对客户进行反诈提示。民警到达网点了解基本情况后，告知客户确为诈骗，带走客户进一步劝阻。 

　　后续与公安机关跟踪了解，发现受害人在网上购买股票，下载了一个“涨涨CHAT”的App，打算往该App转账100万元。通过研判，该App为涉诈软件，公安机关民警已对张先生的银行账户进行了暂时保护性冻结。 

　　面对日益猖獗的诈骗犯罪，银行工作人员要对客户的资金安全负责，尤其是客户到柜面进行转账汇款，客服经理必须做到“四必问一必签”的风险提示，以保证客户意愿的真实性。在此案件中该行客服经理严格贯彻工作要求，具有较强的反诈意识，成功识破诈骗手法，守护了人民的“钱袋子”，维护了工行声誉。