■通讯员 盛婷

　　近日，中国工商银行萧山分行对网点内部反洗钱工作执行情况开展自查，自查过程中发现目前客户信息完整率仍需提高，因此，网点通过反洗钱工作小组会议落实具体举措。 

　　一是积极做好对公和个人客户身份信息的识别及维护。为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，客户身份识别是做好反洗钱工作的第一步。因此，网点工作人员在业务办理时，要严格落实客户身份识别义务，确保客户信息采集真实、完整，并加大异地户籍、高龄客户、学生及务工客群开户审核，可通过包括联网核查、人脸识别、辅助身份证明材料在内的其他证明文件、资料等核实客户身份、开户目的。网点需及时向网点客服经理，尤其是新入行员工做好对该项工作的业务培训及指导，在确保新增客户信息无缺失的同时，也要着力解决存量客户信息不完整的问题，因此要充分利用系统资源，全面查找客户身份资料过期、客户信息真实性核实不到位等存量问题,积极联系客户做好整改，对无效客户信息进行清理整顿，确保网点各类客户信息真实、有效。 

　　二是进一步规范办理伪现金交易。网点在实际业务操作中，应当加大现金业务管理，把好大额现金收支管理的“第一关”，充分认识到伪现金交易中可能存在的洗钱风险，按《中华人民共和国反洗钱法》及相关规章完善现金收付管理等内控制度及操作流程，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”交易。另外，对于客户通过实际现金收付实现的大额现金交易，需对存取款双方报送大额交易报告，并鼓励客户进行转账交易，尽可能减少因现金交易而产生的洗钱风险。对于系统不支持转账而不得不用现金方式处理的业务，则需规范填写现金业务背景调查表，并落实分级审查制度。 

　　反洗钱工作是保持社会安定，促进金融业快速健康发展的保证。工行萧山分行在今后的工作中将严格按照人民银行和上级行的要求，学习反洗钱知识，提升对洗钱行为的判断处理能力，切实履行反洗钱的法定义务。